世界资讯:每年都赚10% 这样的基金有没有?
最近一段时间,咱家大A在3300点附近展开了旷日持久的拉锯战。
尽管指数波澜不惊,但行业的轮动却像是挂了五档,上了高速。
【资料图】
根据光大证券的指标,近期A股的行业轮动速度一度达到了2010年以来的历史最高水平。
(图片来源:光大证券研究所。行业轮动速度”指标的构建方式为剔除综合行业后,根据其它 30 个申万一级行业过去 1 年的涨跌幅排名,先将其分为 5 组,然后将每个行业本期的分组与前一期分组差值的绝对值相加得到“行业轮动速度”指标;数据频率为周度,截至 2023/2/24)
翻译成大白话就是:一天一个热点,一个热点一天,没有特别明确的主线。昨天的行情领头羊,今天就可能现身跌幅榜。
如果是盯着热点追涨杀跌来投资基金,很可能头天冲进去,第二天就是一碗大面。两头挨打不说,光这来回的手续费也是一笔不小的支出。
于是有朋友给我们留言:小天小天,行情这么平淡,我不想努力了,有没有那种省心的,每年都能赚钱的基金?要求不高,10%就行。
今天我们就扒拉一下数据,来讨论一下这个问题。
首先,对偏股基金来说,在某一年取得10%的收益,可能性不算太低。
根据东方财富Choice数据的统计,2022年度收益率在10%以上的基金有63只。
(此处基金数量区分A、C类,不包括货币基金、短期理财和QDII,下同。)
看起来似乎并不多,但这主要是因为去年的A股是单边下行的行情,偏股基金很难独立于市场。如果我们把时间稍微往前拉一下,情况就会有所不同。
根据东方财富Choice数据的统计,2021年度收益率在10%以上的基金有2322只,2020年度收益率在10%以上的基金有4294只,2019年度收益率在10%以上的基金有3509只。
如果大家经历过2019、2020年的行情,应该会有印象,在那个行情里1年时间涨10%的基金并不稀奇。
不过,如果要连续数年收益率都在10%以上,这个要求就比较难满足了。
考过90分的同学很多,但次次考试都保持在90分以上的同学却很少,
根据东方财富Choice数据的统计:
2022年度收益率在10%以上的基金有63只。
2021、2022连续两年收益率在10%以上的基金有20只。
2020、2021、2022连续三年收益率在10%以上的基金有14只。
2019、2020、2021、2022连续四年收益率在10%以上的基金有12只。
而如果把时间再往前推一年,符合要求的基金数量就是0了。
因为2018年的行情跟去年非常类似,也是一个单边下行的熊市。
(数据来源:东方财富Choice数据,截至2023/3/3,不作投资推荐)
2018年,沪深300全年下跌25.31%,比去年21.63%的跌幅还要更大一些。
所以小结一下,对偏股基金来说,在某一年取得10%的收益率并不罕见。但连续数年取得10%的收益率十分困难。
因为偏股基金的收益很大程度上要受到A股整体行情的影响,而A股过去大约3-7年会经历一轮牛熊周期。鲜有基金能在单边下行的熊市年份里保持10%的收益率。
所以,要求一只基金每年都能涨10%,是不太现实的。
不过,如果我们把条件放宽一点,把“每年”改成“年化”,情况或许会有所不同。
如果一只基金在牛市里涨了40%,在熊市跌了10%,显然不符合“每年”涨10%的要求。
但在两年后,资产累计增值了26%,折算一下年化收益率超过了12%,符合后者。显然,“年化”的条件要更宽一些。
从2005年沪深300指数成立时起算,沪深300和三类基金指数的涨跌情况如下表。
(数据来源:东方财富Choice数据,截至2022/12/31,不作投资推荐)
其中,比较有代表性的宽基指数沪深300的区间年化收益率为8.04%。而主动型基金跑出了明显的超额收益。其中,偏股混合型基金指数型基金指数的区间年化收益率超过了14%。
作为描述偏股混合型基金整体的指数,大体能反映这类基金的平均表现。
当然,有朋友会说:2005年初的A股只有1000多点,位置很低,后面两年迎来了大牛市,从2005年起算或许会有点“高估 ”。
有道理,于是我们又统计了2013-2022年这10年的数据,偏股混合型基金指数的区间年化收益率是11.97%,也要比10%略高一些。
所以,仅从历史数据来看,在偏股基金上取得10%的年化收益率还是有可能的。划重点,年化。
当然,在取得这个收益率的过程中,也充满了起伏坎坷。既有2015年大盘直上5000点的轰轰烈烈,也有2018年的跌跌不休。高潮与低谷并存,喜悦与沮丧同在。
如果能这样理性地看待投资,在牛市高潮、人声鼎沸时适度恐惧,分批止盈;在行情低估、无人问津时适度贪婪,慢慢入场,收益率或许还能更高一些。
而如果反过来,由于偏股基金地高波动,亏损也是完全有可能的。
股神巴菲特说过:我很理性。很多人比我智商更高,很多人也比我工作时间更长、更努力,但我做事更加理性。你必须能够控制自己,不要让情感左右你的理智。
综上,通过基金每年赚10%是极其困难的。但参考历史数据,通过合理的预期、平和的心态和理性的仓位管理,取得一个接近的年化收益率还是有机会的哦~
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