银保监会开出两张千万级罚单！另有7张达百万级

来源：中国证券报时间：2022-01-02 15:36:55

又有大额罚单出现！

2021年12月31日，银保监会官网公布了9张大额罚单，其中成都农商银行、外贸信托分别被罚1100万元、1080万元；华夏银行重庆分行、国家开发银行海南省分行、韩亚银行、重庆三峡银行等7家银行被罚金额超100万元。

2张罚单金额超过1000万元

罚单显示，成都农商银行被四川银保监局罚款1100万元。该行涉及以下6个违规事项：股权变更未经行政许可；未审慎审查，接受不具备入股条件的受让人作为股东；违规开展重大关联交易并违法实施授信；违规开展非标业务；未提供或及时提供检查资料，阻碍监管机构检查监督；内部控制失效。

来源：银保监会官网

外贸信托被北京银保监局罚款1080万元。

来源：银保监会官网

7张罚单超过100万元

华夏银行重庆分行被罚950万元。该机构和相关个人主要违法违规事项包括：以多种方式违规掩盖风险；贷款管理不到位，违规挪用信贷资金收购不良资产。

来源：银保监会官网

国家开发银行海南省分行因贷后管理不到位被罚700万元。

来源：银保监会官网

韩亚银行被罚款350万元。该机构和相关个人的主要违法违规事实包括：贷前调查严重失职、未发现借款用途虚假，以贷还贷、掩盖不良，经营性物业贷款内部控制严重失效、自查自纠机制失效。

来源：银保监会官网

重庆三峡银行被罚300万元。该机构和相关个人的主要违法违规事实有：超实际需求发放贷款；向项目资本金不足的企业发放房地产贷款且担保人缺乏担保能力、支付依据不充分；授信审批不审慎；贷款风险分类不准确；转嫁成本，由借款人支付贷款抵押评估费；关联交易管理不到位。

来源：银保监会官网

新韩银行被北京银保监局罚款270万元。该机构和相关个人的主要违法违规事实有：采用不正当手段吸收存款；未按规定提供报表、报告等文件、资料；合规管理严重违反审慎经营规则；个人经营性贷款管理严重不到位导致资金被挪用。

来源：银保监会官网

兴业银行厦门分行被罚款195万元。该机构和相关个人的主要违法违规事实是：贷前调查不尽职、贷后管理不到位导致贷款资金回流挪用。

来源：银保监会官网

长春发展农商银行被吉林银保监局罚款150万元。该行违法违规事实为：超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款；未按要求报送案件。

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银行保险机构公司治理稳中向好

2021年12月31日，银保监会办公厅发布公告称，2021年监管评估结果显示，银行业保险业公司治理状况总体呈现稳步向好变化。

数据显示，从总体情况看，2021年参评银行保险机构共计1857家，机构平均分为73.93分，较2020年提高0.14分。

银保监会办公厅表示，部分领域存在的问题仍需引起关注。例如，股东行为不合规不审慎。入股资金不实，股东虚假出资、循环注资、抽逃出资，股东以委托资金、以发行管理的金融产品等非自有资金出资，在银行保险机构还不同程度的存在。投资持股不合规，部分股东违规委托持股、代持股权，有的股东投资多家商业银行，违反“两参一控”的监管规定。部分机构存在股东违规质押股份的情形，个别机构股权质押比例过高或变动过于频繁等。

此外，关联交易管理存在缺陷。存在违规利益输送，少数机构通过违规关联交易进行利益输送，违规向关联方发放无担保贷款，违规为关联方的融资行为提供显性或隐性担保，违规投资关联方的项目和资产等问题。

（文章来源：中国证券报）

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