银行理财最新成绩单出炉 年内兑付收益6400亿!
银行理财最新成绩单出炉!
11月1日,银行理财登记中心发布了《2021年三季度理财市场分析》报告显示,截至9月底,共337家机构有存续理财产品,存续规模27.95万亿元,同比增长9.27%。从投资收益来看,今年1-9月理财产品累计兑付投资者收益6400亿元。
一位银行理财子业内人士向基金君表示,随着理财意识的增强,银行会逐步加强对权益类产品的投研和风控,加大对权益类资产的投资比重,增强银行理财产品的吸引力。
存续理财产品规模近28万亿,净值化比例近九成
根据《2021年三季度理财市场数据分析》,2021年三季度,共305家机构新发理财产品1.17万只,募集资金规模31.87万亿元。截至9月底,共337家机构有存续理财产品,存续规模27.95万亿元,同比增长9.27%。
单只理财产品募集规模平均为6.72亿元,比去年同期增加0.56亿元,增幅9.1%。随着转型过渡期收官在即,净值型产品规模稳步上升,占比达86.56%,较去年同期提高26.08个百分点。同时,新产品规模稳步增加,老产品加速退出理财市场,理财市场转型进程有序推进。
值得注意的是,非标资产正在逐步压降。招商银行在最新三季报中表示,将严格依据监管指引在额度限制内开展非标债权投资。截至9月末,理财资金投资非标资产余额为3682.22亿元,较上年末减少15.77%。
此前,招银理财总裁汪涛亦在招商银行三季度业绩交流会上表示,截至9月末,该行2.79万亿的理财产品规模中,权益类产品已经接近6000亿。未来,招银理财在总体权益类产品中的占比会越来越高。
一位银行理财子业内人士向基金君表示,随着客户理财意识的增强,银行会逐步加强对权益类产品的投研能力及风险控制,从而加大对权益类资产的投资比重,增强银行理财产品的吸引力。
年内银行理财为投资者赚超6400亿,三季度新增投资者近千万
从投资者人数来看,2021年三季度,全市场新增理财投资者987.98万个。截至9月底,持有理财产品投资者数量达7125.71万个,较年中增长16.10%。其中,个人投资者达到7096.84万人,较年中增加982.75万人,占比高达99.59%;机构投资者28.87万个,较年中增加5.23万个,占比0.41%。
从投资收益来看,2021年三季度,理财产品兑付投资者收益2263亿元,其中银行机构兑付投资者收益1671亿元,理财公司兑付投资者收益592亿元。今年1-9月理财产品累计兑付投资者收益6400亿元。
29家银行理财子获批筹建,绿色、养老成理财子布局新方向
根据《2021年三季度理财市场数据分析》报告。今年三季度,上海银行获批筹建理财子公司,贝莱德建信发行首只理财产品。截至9月底,理财公司共获批筹建29家,21家正式开业,产品存续规模达13.69万亿元,较年中增长36.75%,同比增长2.75倍。随着理财业务的转型与理财公司的发展,理财公司市场份额占比稳步增加,占比达48.97%,成为理财市场绝对主体。
此外,今年三季度,监管规则进一步完善,养老理财启动试点,9月银保监会发布《关于开展养老理财产品试点的通知》,在市场化、法治化原则下,批准“四地四家机构”开展养老理财产品试点业务。据记者获悉,随着养老理财试点的启动,首批养老理财产品即将于近期面世。
一位业内人士透露,在产品布局方面,多家理财子公司已经跟随母行步伐发力养老产品市场。预计未来,银行理财方面的被动型和另类投资产品将加大创设。理财子公司投资策略会从“左侧”更偏向于“右侧”,养老第三支柱会是长期的培育方向。
数据还显示,2021年三季度,银行理财产品在产品期限、运作模式等方面不断优化,产品体系进一步丰富。9月份,新发封闭式产品加权平均期限为357天,同比增长44.98%。截至9月底,投向债券类资产20.45万亿元、非标准化债权类资产3.16万亿元、未上市企业股权等权益类资产1.10万亿元。
该位业内人士认为,产品期限的持续加长有利于理财资金更好地支持科技创新、绿色产业与基础设施等领域建设。理财产品持续为我国实体经济增添助力,实现理财资金与实体经济融资需求有效对接。
与此同时,银行理财市场大力响应国家政策号召,积极践行社会责任投资,三季度新发ESG理财产品5只,累计募集资金超70亿元;今年以来新发ESG理财产品23只,募集资金181亿元;截至9月底,理财资金投向防灾抗灾、疫情防控、绿色债券资金规模超3000亿元,全面提高社会责任投资成效。
平安银行在三季报中表示,该行理财子公司平安理财将紧跟国家重大战略规划,以支持“碳达峰”“碳中和”、践行绿色金融为战略方向,搭建ESG投研体系,积极研发ESG投资理财产品,同时还将布局开发养老理财产品。此外,中银理财、工银理财、农银理财、兴银理财等加银行理财子公司也已在上述领域进行积极布局。
(文章来源:中国基金报)
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