公募养老FOF基金三周年将近年内二季度发行规模达763.71亿元

来源：资本邦时间：2021-09-06 15:11:52

9月6日，资本邦了解到，数据显示，自2018年9月13日，首只养老目标基金FOF成立，截至目前，公募行业共成立养老目标基金130只。

从成立时间来看，2018年共有12只养老目标基金成立，2019年、2020年分别有52只、41只基金成立，2021年以来已有25只产品成立。

从基金规模来看，110只有中报数据的养老FOF二季度末规模合计达到763.71亿元。新成立未披露中报的20只养老FOF，发行总规模为63.06亿元。整体来看，130只养老目标基金规模合计达826.77亿元。

首批养老FOF发行正值2018年下半年股市的低潮期，伴随股市回暖，加上良好运作，首批养老FOF成立以来全部获得正增长。从投资者最关心的基金回报来看，养老目标基金过去三年的表现基本达标，实现了稳健的正收益。

Wind数据显示，截至9月3日，几乎所有养老目标基金成立以来都实现了正收益，成立以来亏损的仅有3只。此外，成立至今，净值增长超过30%的养老FOF共有42只，其中16只成立以来斩获50%以上的良好回报。

今年以来，市场持续震荡，但养老FOF整体表现稳健。Wind数据显示，截至9月3日，今年以前成立的105只养老目标基金，年内平均收益率为3.72%，跑赢上证指数、沪深300等主流指数。

养老目标基金募集户数较多、个人投资者占比高企，显示出个人投资者是当前购买养老FOF的主力军。披露中报的110只养老目标基金中，截至二季度末个人投资者占比过半的有92只，占比超八成。

对于养老FOF个人持有份额暴增背后的原因，有基金经理表示，养老投资是大势所趋，目前我们处在理财刚兑打破，同时房住不炒的背景下，理财需求或者进一步说是养老需求，对于每个人来说都是迫在眉睫的。而从最近这次人口普查数据可以看到，老龄化的趋势仍在不断加剧。具体而言，老年人占整个劳动年龄人口中的比例仍在逐渐提升，因此养老问题仍然是比较严峻的，因此大家都希望可以通过养老投资来解决未来养老问题。另外，养老FOF还有一个共性，就是会有一个持有期，持有期分别是一年三年和五年。设置持有期其实是为了投资者考虑的，为了防止基民投资期过短，追涨杀跌等不正确操作而做出的纠正。

一位公募人士认为，养老FOF已经成为中国基金行业发展的战略风口。不过他同时强调，尽管养老FOF的规模持续增长，但占比仍然较小。截至2021年二季度，公募基金规模为23.03万亿元，养老FOF仅占0.33%。同时，养老目标基金还面临着发展不均衡、马太效应加剧的问题。

“养老FOF的管理是一个系统性工程。未来基金公司还需要进一步加强资产配置能力，提高FOF投研水平，打造更为优秀的养老目标基金。”深圳一位基金经理表示。

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