全球球精选！基金转换的净值从哪天开始算？基金转换后持有时间需要重新计算吗？

来源：申报网时间：2023-06-13 09:30:40

基金转换的净值从哪天开始算?

按提交转换申请当日的基金净值计算，当时基金的净值一天只有一个，所以在申请转换的时候采取未知价法，即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基金的份额资产净值为基准进行计算。比如如果在6日15点之前转换，以6日收盘价计算净值，如果在6日15日之后转换，以7日收盘价计算净值。

具体计算公式为：净转入金额=B×C×(1-D)/(1+G);转出基金赎回费=B×C×D;转换补差费=[B×C×(1-D)/(1+G)]×G;转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值。

B为转出基金份额;C为转换申请当日转出基金的基金份额净值;D为转出基金赎回费率;G为基金转换申购补差费率。转换份额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产记入基金资产。

基金转换后持有时间需要重新计算吗?

是，基金转换之后持有时间是重新计算的，也就说是投资者申请转换之后转入基金份额的持有时间将重新计算，即转入基金份额的持有期将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。

比如你在2022年5月1日购买了某基金，8月1日转换成了另一只基金，那么最终卖出的时候，你这只基金的持有时间是从2022年8月1日开始计算，而不是从5月1日开始计算的，毕竟基金转换是把A基金持有的份额全部卖掉，买入了B基金。

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