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赎回基金是按累计净值算吗?赎回基金显示普通赎回多久到账?

来源:财报分析网 时间:2023-05-29 10:21:40

赎回基金是按累计净值算吗?

不是,赎回基金是按照单位净值计算,而不是按照累计净值计算,单位净值就是当天的价格,累计净值是指成立以来的价格,包括以前分红后的净值在内。

场外基金在交易日下午三点前卖出的价格都是一样的,都是按照当天的净值计算;如果是三点后或在非交易日卖出,则都是按照下个交易日的净值计算。因为场外基金是将资金交给基金经理管理,所以每天只有一个净值,净值在晚上九点后在各大基金公司官网或销售机构的APP上可以查看。

累计净值反映的是过去的投资能力,并不代表未来投资能力也是如此,所以累计净值越高越好并不是绝对的。

赎回基金显示普通赎回多久到账?

基金显示普通赎回一般赎回后2-3个交易日到账,交易日不是自然日,是沪深两市开市的日子,周末和节假日都不算,所以如果投资者要在周末或节假日使用资金,则必须要提前2-3天赎回。一般来说,只有货币基金才有快速赎回和普通赎回的说法,其他权益类基金一般都是普通赎回。通常投资者当天下午三点前赎回基金,资金在T+2日的24点前到账;三点后赎回基金,则基金在T+3日的24点前到账。24点前一般会在下午3点-6点之间,资金原路返回至扣款账户。

值得注意的是,QDII基金都是普通赎回,一般如果投资者购买的是QDII基金,则一般会在提交申请后的4-7工作日才会到账。因为QDII基金投资海外市场,交易时间不同,还要进行货币兑换。

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标签: 赎回基金 累计净值 赎回到账 投资能

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